КУРС

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ МЕНЕДЖЕР

Научитесь строить финансовые модели компаний из разных отраслей, отбирать эффективные инвестиционные инициативы и осуществлять сделки.
 

Финансовая индустрия каждый год привлекает все больше и больше людей. Оно и понятно, ведь именно в этой сфере самые крупные зарплаты, самые большие возможности и просто запредельное количество полезных связей. Элитой всей финансовой индустрии уже долго время считаются портфельные управляющие.

Портфельный управляющий — лицо, профессионально управляющее доверенным ему капиталом в интересах клиентов, передавшим капитал в доверительное управление.

Портфельные менеджеры это малоизвестные общественности люди, но некоторые имена у людей на слуху: Джордж Сорос, Майкл Вонг, даже Уоррена Баффета можно назвать портфельным управляющим.

Основной задачей портфельных управляющих является получение высокой доходности при минимальных рисках. При этом подобные менеджеры не занимаются спекуляциями или хеджированием рисков компаний реального сектора. В их задачу входят среднесрочные и долгосрочные инвестиции сроком от 1 года.

Портфельные управляющие несут большую ответственность перед своими клиентами, неважно, частное это лицо или компания. Преуспеть на этой должности могут далеко не все, необходимо обладать рядом личных качеств:

  • стрессоустойчивость;
  • терпеливость;
  • аналитический склад ума;
  • умение работать под давлением.

Навыки, необходимые в работе портфельного управляющего

1. Английский язык (уровень Advanced)

Весь финансовый мир разговаривает на английском языке. Неважно откуда компания, из Африки или Гонконга, все они рассчитаны на международных инвесторов и отлично знают этот международный язык. Именно поэтому портфельному менеджеру надо знать английский язык на продвинутом уровне, либо даже на уровне носителя (Native).

2. Фундаментальный и технический анализы

Без этих базовых элементов невозможна работа на финансовых рынках. Фундаментальный анализ необходим для оценки инвестиционной привлекательности страны, отрасли, компании. Технический же анализ может использоваться в среднесрочной торговле по трендам или при оценке активов с низкими фундаментальными показателями.

3. Excel

Один из важнейших навыков на сегодняшний день. Портфельный менеджер должен уметь создавать обширные модели различных эмитентов, а также уметь анализировать большое количество данных с помощью пакета MS Office. Рекомендуем записаться на наш открытый онлайн-курс «Аналитика в Excel», если хотите научиться работать в программе быстрее.

4. Чтение финансовых отчетов компаний

Для того чтобы собрать грамотный инвестиционный портфель, управляющему необходимо знать множество показателей компании. Для этого необходимо грамотно научится читать отчетность компаний-эмитентов, которые претендуют на попадание в инвестиционный портфель. Рекомендуем записаться на наш открытый онлайн-курс «Финансы с нуля», если хотите лучше разбираться в финансовой отчетности.

5. Мониторинг и управление рисками

Хотя в компании может быть отдельный риск-менеджер, все же портфельному управляющему необходимо понимать, какие риски понесет компания от той или иной вариации инвестиционного портфеля.

6. Умение пользоваться торговыми и аналитическими сервисами

Доступ в Bloomberg или Reuters стоит больших денег, но он жизненно необходим для того, чтобы всегда иметь доступ к новостям и аналитике. Также иногда управляющий может исполнять функции трейдера (например при резком изменении рынка), поэтому необходимо понимать функционал многих торговых терминалов (Quick, WebTrader и т. д.).

Вам точно не стоит путать различных трейдеров-любителей, сомнительных финансовых консультантов с действительно профессиональными, прошедшими множество ситуаций в банках и инвестиционных компаниях, управляющими. Первые, если вы дадите им денег, не будут нести за них никакой ответственности, им плевать на свою репутацию. Вторые также не желают нести ответственность за свои советы и инвестиционные идеи/решения. А вот действительно профессиональные портфельные менеджеры заботятся о своей репутации, поэтому стараются ради своих клиентов.

Для того чтобы оценить работу и профессионализм управляющего, необходимо рассмотреть его результаты минимум за три года. Если менеджер смог обгонять рынок все три года, то можете не сомневаться — перед вами настоящий профессионал.

Где работают и сколько зарабатывают портфельные управляющие?

Спрос на профессиональных менеджеров в нашей стране неуклонно растет. Это совсем недавняя профессия для нашего рынка труда, как и большинство профессий связанных с фондовым рынком. В настоящий момент портфельный менеджер может работать в банках, ПИФах, пенсионных фондах и в других подобных учреждениях.

Заработок управляющего может сильно варьироваться в зависимости от места работы и количества денежных средств под его управлением. Как правило, плата менеджеру формируется из процента от прибыли либо из процента от размера активов. В среднем в России портфельные управляющие зарабатывают от 200 тысяч рублей в месяц. Естественно, те кто управляет крупными портфелями могут заработать кратно больше.

Как стать портфельным управляющим?

Чтобы стать портфельным менеджером, необходимо проделать большой путь. Спрос (как и предложение) на эту должность растет быстрыми темпами. Сначала необходимо получить образование в сфере финансов. Параллельно с этим можно получить аттестат специалиста финансового рынка, который выдает ФСФР (серии 1.0.).

КУРС

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ МЕНЕДЖЕР

Научитесь строить финансовые модели компаний из разных отраслей, отбирать эффективные инвестиционные инициативы и осуществлять сделки.
 

Получить опыт начинающий специалист может в управляющей компании банка, фонда или инвестиционной компании на должности стажера, младшего специалиста или помощника управляющего. Также большим плюсом будет опыт самостоятельной успешной торговли на фондовом рынке.

А чтобы выгодно отличаться от других кандидатов, молодому специалисту стоит получить сертификат CFA (получение может затянуться на несколько лет). Рекомендуем записаться на наш открытый онлайн-курс «Подготовка к CFA Level 1», если хотите подготовиться к экзамену. После наработки опыта и получения всех необходимых документов, соискатель может претендовать на должность портфельного управляющего в одном из финансовых учреждений страны.

Быть портфельным управляющим — это тяжелый труд, который щедро оплачивается. Быть частью элиты финансового мира хочет каждый, и если вы такой же, то старайтесь как можно больше наращивать свое преимущество при помощи различных сертификатов, образования и навыков. Самая выгодная инвестиция — это инвестиция в себя.

Автор: Крапива Роман, эксперт SF Education

 

КУРС

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ МЕНЕДЖЕР

Научитесь строить финансовые модели компаний из разных отраслей, отбирать эффективные инвестиционные инициативы и осуществлять сделки.