Что подходит именно вам?
CFP против CFA: какой путь выбрать?
Certified Financial Planner ® (CFP) и Chartered Financial Analyst ® (CFA) – две наиболее обсуждаемые профессии в области финансов. Обе они служат разным интересам, и в конечном итоге кандидаты будут выполнять работу разного характера. Оба варианта могут показаться похожими, но на самом деле они служат разным целям (хотя и частично совпадают). Давайте обсудим CFP и CFA отдельно и поговорим о различиях.
Сфера корпоративных финансов обширна и включает в себя множество карьерных направлений. Если вы выберете правильный путь и преодолеете препятствия для достижения своих целей, недостатка в возможностях не будет. Важно выбрать путь, соответствующий вашим целям и интересам, и данное руководство призвано помочь вам в этом в отношении CFP и CFA.
CFP против CFA – международный валютный фонд (CFP)
Финансовое планирование для физических лиц
CFP предназначен для профессионалов, которые консультируют частных лиц по управлению их личным портфелем и планированию на будущее. Сертифицированные специалисты по финансовому планированию консультируют людей по многим вопросам, таким как управление инвестициями, недвижимостью и пенсионное планирование, налоговое планирование, личные денежные потоки и страхование.
Некоторые сертифицированные специалисты по финансовому планированию могут также сотрудничать с такими людьми, как юристы и налоговые эксперты.
Требования и экспертиза
Совет по стандартам CFP устанавливает требования к CFP. Чтобы получить оценку CFP, необходимо иметь степень бакалавра, опыт работы в области финансового планирования не менее трех лет и пройти обязательный курс обучения. В некоторых случаях от прохождения курса могут быть освобождены. CFP включает в себя только один экзамен и может быть сдан за один год, если он будет сдан с первой попытки.
Курсы включают в себя следующее:
- Финансовое планирование (среда и процессы)
- Подоходный налог
- Основы планирования страхования
- Анализ и планирование потребностей в пенсионном обеспечении
- Инвестиции
- Основы планирования недвижимости
CFP против CFA – Карьера
CFP работает с клиентами, особенно с частными инвесторами. Успех зависит от того, насколько хорош и лоялен список клиентов, а это зависит от качества обслуживания, которое предоставляет CFP. В связи с этим для CFP не существует установленной заработной платы. Это зависит от отношений, сформированных планировщиком.
CFP против CFA – международный валютный фонд (CFA)
Финансовые аналитики
Экзамен на получение степени CFA направлен на подготовку специалистов, способных проводить финансовый анализ и управлять крупными денежными суммами. Присвоение звания, которое открывает возможности для трудоустройства, на которое в противном случае трудно найти работу, имеет очень широкий охват.
Программа обеспечивает прочную основу для инвестиционного анализа и управления портфелем ценных бумаг. Иногда его сравнивают со степенью магистра в различных областях, таких как экономика, бухгалтерский учет и статистика.
Посетите веб-сайт института здесь -> https://www. cfainstitute. org/
Требования и экспертиза
Программа Charter, разработанная Институтом CFA (штаб-квартира находится в США), пользуется хорошей репутацией благодаря серии сложных экзаменов. Кандидаты должны хорошо подготовиться, чтобы сдать их. Программа состоит из трех уровней: кандидаты должны сдать шестичасовой экзамен на каждом уровне. Экзамен 1-го уровня проводится дважды в год (июнь и декабрь), в то время как для двух других уровней экзамен проводится только один раз в год – в июне каждого года.
Экзамен 1-го уровня посвящен инвестиционным инструментам (количественные методы, финансовая отчетность и анализ и т.д.), 2-го уровня – анализу классов активов (инвестиции в акционерный капитал, деривативы с фиксированным доходом и т.д.). Экзамен 3-го уровня посвящен управлению портфелем ценных бумаг и планированию благосостояния. Все экзамены содержат основной раздел, посвященный этике и профессиональным стандартам.
Чтобы получить сертификат, кандидаты должны выполнить все три условия: иметь степень бакалавра, сдать экзамены всех трех уровней и иметь четырехлетний опыт работы в сфере финансов.
Карьерный рост
Согласно информационному бюллетеню Института CFA, владельцы чартеров в основном работают
- портфельными менеджерами
- Аналитиками-исследователями
- Руководителями высшего звена
- Консультантами
- Риск-менеджерами
Другие роли, на которых вы можете найти владельцев чартеров, – это риск-аналитики, финансовые аналитики, консультанты и трейдеры.
CFP и CFA – совпадающие профессии
Присвоение звания CFP может помочь в получении таких должностей, как финансовый аналитик, трейдер, специалист по исследованию фондового рынка или финансовый консультант, однако, как правило, оно имеет большое значение только для финансового планирования и финансового консультанта.
С другой стороны, сертификат CFA можно использовать как для корпоративных должностей (таких как финансовый аналитик, трейдер, специалист по исследованиям в области акционерного капитала, инвестиционно-банковский бизнес и прямые инвестиции), так и для личных функций консультанта по финансовому планированию.
Оба направления предлагают широкий спектр возможностей. Некоторые из них пересекаются, но в целом они предназначены для разных направлений. Выбор в соответствии с интересами и стремлениями человека имеет решающее значение.
Карьера финансового модели
Оба варианта являются отличными вариантами в вашем резюме для карьеры, требующей финансового моделирования, но ни один из них на самом деле не учит пошаговым прикладным навыкам, необходимым для выполнения финансового моделирования в Excel. Самый эффективный способ овладеть навыками моделирования – это работать в таких сферах, как инвестиционно-банковское дело, исследование акционерного капитала или FP&A.
Сравните другие обозначения
Ниже приведена полезная таблица для сравнения других обозначений.
| CFA | CPA | FMVA | CAIA | CFP | FRM | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Количество уровней | 3 | 1 | 1 | 2 | 2 | 2 |
| Затраты | от $ 2,550 до $ 3,450 | от 1000 до 3000 долларов | $497 | $3,000 | $2,000 | $1,500 |
| Процент сдачи экзамена | 30-50% | 40-50% | 70% | 70% | 67% | 40-50% |
| Фокус на контенте | Управление портфелем ценных бумаг, инвестиции | Финансовая отчетность, аудит | Финансовое моделирование, оценка | Реальные активы, альтернативные инвестиции | Финансовое планирование | Управление финансовыми рисками |
| Карьерный рост | Всеохватывающий | Бухгалтерский учет и финансы | Всеохватывающий | Управление активами | Розничная торговля и управление капиталом | Управление рисками |
| Время обучения (ч) | 300-350 за экзамен | Варьируется | всего 120-200 | 200 долларов за экзамен | Варьируется | 200-300 за экзамен |
| Время завершения | 3-5 лет | 2,5 – 5 лет | <1 год | 1-2 года | 4 года | <1 год |
| Опыт работы | 4 года | 1 год | Нет | 1 год | 3 года | 2 года |
