Инвестиционный аналитик — кто это и как им стать?

Инвестиционный аналитик занимается глубоким изучением финансовых рынков и предоставляет данные анализа инвесторам для взвешенного принятия решений по инвестированию денег в проекты.

Инвестиционный аналитик выполняет такие функции:

• Анализ деятельности какой-либо организации;
• Анализ различной информации в финансовой сфере для качественного совершения прогнозов инвестиционных условий и потенциала.
• Расчет инвестиционной стоимости и рисков;
• Определение рациональности заключения каких-либо сделок;
• Собирает различные виды информации, в том числе данные о финансовом положении вещей, юридические и отраслевые сведения. Эти данные используют для того, чтобы составить отчеты о деятельности компании;
• Составляет финансовые отчеты;
• Проводит исследования на рынке финансов;
• Оценивает уровень риска при инвестировании;
• Дает информацию о наилучшем времени для инвестирования, а также подсказывать выгодные отрасли для вкладывания денежных средств;
• Оценивает стоимость инвестиций на основе данных составленной им статистики;
• Разрабатывает экономическое обоснование для какого-то вида деятельности;
• Сопровождает сделки, подготавливает презентации для собеседований, проводит защиту инвестиционных проектов, участвовует в привлечении инвестиционного капитала;
• Разрабатывает бизнес-планы и делает экспресс-оценки инвестиционных меморандумов. 
• И многое другое.

Что нужно, чтобы стать инвестиционным аналитиком?

Для того, чтобы стать инвестиционным аналитиком необходимо обладать пулом навыков и знаний:

• Excel (получить навыки эффективной работы в Excel можно на нашем открытом онлайн-курсе «Аналитика в Excel»);
• Управление проектами;
• Финансовое моделирование.

Также необходимо понимать особенности отраслей.

Источники знаний

Курсы, лекции и открытые лекции ключевых школ:

• SF Education;
• BIWS;
• CFA;
• Асват Дамодаран: Damodaran on Valuation: Security Analysis for Investment and Corporate Finance;
• Майерс Стюарт, Брейли Ричард: Принципы корпоративных финансов;
• Курсы BIG-4 по перечисленным тематикам;
• Coursera.

Основные варианты опыта работы

Вариант 1

Работа в консалтинге. Данная деятельность дает видение полной картины мира финансов, индустрии/ индустрий. Заработная плата может казаться не столь привлекательной, но коллектив профессионалов, количество возможных курсов, интересные задачи компенсируют переработки, усталость и небольшой заработок.

Вариант 2

Работа в фонде, бутике, маркетплейсе дает возможность глубоко погрузиться в отрасль, принять участие в сделках, прочувствовать корпоративную атмосферу.

Вариант 3

Работа в компаниях из разных отраслей приносит бесценную экспертизу, осознанное восприятие отрасли и понимание того, какие есть “подводные камни” в той или иной компании или в бизнесе той или иной отрасли в целом.

Где можно работать инвестиционным аналитиком? Где это престижно, где хорошо оплачивается, а где есть work-life balance?

Инвестиционным аналитиком можно быть в любой из приведенных выше компаний, в т.ч. в инвестиционных банках. Особенностью аналитики на предприятиях, например, перед IPO компании является то, что аналитик не выполняет оценку компании, данная функция передается в фонд или банк, которые помогают провести IPO (андеррайтеру).

На рынке ценится опыт работы в инвестиционном банкинге, но стоит понимать, что на первых порах аналитики и стажеры практически не отдыхают. Заработная плата в IB выше рыночной, но на позиции стажера или джуниор аналитика – не всегда. Например, в российских инвестиционных банках заработные платы средние по рынку, “медом” является бонус, который выплачивается в конце года и составляет приличную сумму, если сотрудник хорошо трудился.

Work-life balance возможен в фондах, в отрасли, а также на более высоких позициях в банке, но все зависит от клиентов и качества оказываемых услуг, а также от руководителя. Например, председатель совета директоров российского офиса Голдман Сакс, Дмитрий Анатольевич Седов, рекомендует сотрудникам уходить домой как только работа будет закончена и не заниматься “высиживанием” в угоду руководителю, который может задержаться на работе.

Практика невозможности уйти раньше руководителя не приветствуется. Однако в других департаментах банка бывают случаи, когда аналитики должны дождаться ухода руководителя домой поскольку задачи могут прийти в любой момент.

Чем интересоваться для работы аналитиком?

В любой компании приветствуется разносторонне развитый человек, поэтому любые навыки всегда пригодятся: от маркетинга до прыжка с парашютом. Из профессиональных вещей – стоит интересоваться ситуацией на рынке, макроэкономикой, новостями.

В РФ наиболее уважаемыми источниками экономических новостей являются Ведомости, Коммерсантъ, Интерфакс, РБК. Достаточно просто читать утреннюю газету (онлайн или оффлайн – по предпочтениям). Из зарубежных источников ценными являются WSJ, Reuters, CNBC, Bloomberg. Последние дублируют информацию друг друга.

Хорошей практикой также будут периодические интервью с людьми из отрасли. Речь не о видео, которые можно просматривать на youtube и пр. (их, кстати, смотреть действительно стоит). В данном случае речь идет о периодических собеседованиях.

Можно просить друзей, знакомых, бывших выпускников своего ВУЗа, преподавателей из SF и пр. о том, чтобы с вами провели интервью. Также приветствуются периодические кофе с людьми с рынка и работа с наставником, которого можно найти самостоятельно или через сообщества, в т.ч. через Mymentor.

Стремитесь, изучайте опыт интересных людей, знакомьтесь с ними, общайтесь с рынком, совершенствуйте технические навыки, спешите быть на высоте и все обязательно получится!

Автор: Ирина Фомкина, эксперт SF Education

О программе “Технические навыки”

История одного студента