Как стать инвестиционным аналитиком: шаг за шагом

Инвестиционный аналитик — одна из ключевых фигур в финансовом мире. Специалист помогает компаниям принимать решения о вложении средств, анализирует эффективность проектов, строит прогнозы и формирует стратегии. Разберем, с чего начать и как построить карьеру шаг за шагом.

Шаг 1. Получите базовое финансовое образование

Финансовая база — это отправная точка для карьеры в инвестиционной аналитике. Несмотря на то что строгих требований к диплому нет, работодатели чаще всего отдают предпочтение кандидатам с профильным высшим образованием.

Наиболее подходящие направления:

• Финансы и кредит — фундаментальные знания о финансовых рынках, инвестиционных инструментах, банковской системе и управлении активами.
• Экономика — позволяет понять макро- и микроэкономические процессы, работу рыночных механизмов и поведение инвесторов.
• Бухгалтерский учет, анализ и аудит — дает умение читать и интерпретировать финансовую отчетность, что критично для оценки компаний.
• Прикладная математика и информатика — отличная база для тех, кто хочет работать с большими объемами данных, строить модели и автоматизировать процессы.
• Бизнес-информатика — сочетание знаний в области ИТ и экономики, востребовано в аналитике, особенно в крупных корпорациях и финтех-проектах.

Также приветствуется образование в технических вузах. Например, МФТИ, МИФИ, Бауманка, ИТМО — особенно если вы дополнительно изучаете финансы, участвуете в кейс-чемпионатах или осваиваете инструменты анализа данных.

Если профильного образования нет, но есть интерес к теме — вы можете компенсировать это через курсы, стажировки и самостоятельные проекты. Главное — показать, что вы понимаете основы и умеете применять их на практике.

Шаг 2. Освойте прикладные инструменты

Хороший инвестиционный аналитик — это не только человек, который понимает бизнес и цифры, но и тот, кто умеет эффективно работать с данными. Без прикладных инструментов вы не сможете анализировать, визуализировать и презентовать результаты своей работы. Поэтому этот шаг — один из самых важных.

Вот с чего стоит начать:

1. Excel. Это основа любого анализа. Вы должны свободно владеть:

• Логическими, финансовыми и статистическими функциями — VLOOKUP, IF, INDEX+MATCH, NPV, IRR.
• Построением сводных таблиц.
• Финансовым моделированием: от простых расчетов до многосценарных моделей.
• Использованием графиков, диаграмм и форматирования отчетов.
• Основами VBA (макросы) для автоматизации повторяющихся задач

2. Power BI или Tableau. Инструменты для визуализации данных и создания интерактивных дашбордов. С их помощью вы превращаете массив цифр в понятные графики, которые можно показывать руководству и инвесторам.

• Построение отчетов в реальном времени.
• Сбор данных из разных источников (Excel, SQL, CRM).
• Настройка фильтров, сегментов и KPI-индикаторов.

3. SQL. Аналитик часто работает с базами данных, особенно в банках и инвестиционных фондах. Знание SQL нужно для извлечения нужных данных из систем, объединения, фильтрации и сортировки таблиц, написания запросов любой сложности.

4. Python или R. Подходит для продвинутой аналитики, построения моделей прогнозирования, машинного обучения, автоматизации отчетности:

• Работа с библиотеками pandas, numpy, matplotlib, scikit-learn.
• Анализ временных рядов.
• Парсинг данных, построение дашбордов и отчетов в Jupyter Notebook.

Важно! Наряду с техническими скиллами развивайте soft skills: аналитик должен уметь доносить свои идеи до тех, кто не погружен в аналитику. Работайте над презентацией данных, визуальным оформлением слайдов, структурой речи и логикой повествования.

→ Совет: начните с Excel и SQL, затем переходите к визуализации и программированию. Параллельно практикуйтесь на реальных кейсах — моделируйте инвестиционные проекты, стройте отчеты, пробуйте объяснять цифры в виде истории.

Шаг 3. Соберите портфолио и пройдите стажировку

Чтобы получить первую работу в инвестиционной аналитике, недостаточно просто выучить теорию — работодатели хотят видеть, как вы применяете знания на практике. Даже если у вас нет реального опыта, портфолио с проектами и пройденная стажировка — это весомые аргументы в вашу пользу.

Портфолио — покажите, что умеете

Начните с простых кейсов, которые можно собрать самостоятельно или на курсах. Например:

• Анализ инвестиционного проекта

Постройте финансовую модель (в Excel или Google Sheets), рассчитайте NPV, IRR, срок окупаемости, составьте вывод.

• Сравнительный анализ компаний

Выберите 2-3 публичные компании, например, в сфере IT или фармы, скачайте их отчетность и сравните по мультипликаторам (P/E, EV/EBITDA, ROE и другим). Сделайте вывод, какая из них кажется более перспективной для инвестиций.

• Построение интерактивного дашборда

Возьмите открытые данные — например, динамику акций или макроэкономические индикаторы. Постройте дашборд в Power BI с фильтрами по датам и секторам.

• Прогнозирование доходов

Используя Python, попробуйте спрогнозировать выручку на основе исторических данных. Включите визуализации и объясните метод.

Все работы оформляйте как мини-отчеты с вводной частью, расчетами и кратким резюме — их удобно показывать на собеседованиях или размещать на GitHub, Notion или Google Drive.

Где искать стажировки?

1. Инвестиционные банки и фонды — ВТБ, Сбер, Атон, Альфа-Капитал, Газпромбанк, Тинькофф.
2. Крупные компании — особенно те, кто выходит на IPO или активно инвестирует.
3. Консалтинг — McKinsey, BCG, Accenture, Strategy Partners.
4. Стартапы и финтех — готовы брать джунов в отделы аналитики.
5. Онлайн-школы и симуляторы — многие курсы включают стажировку в проектных командах.

Также смотрите: hh.ru и vc.ru в разделе «Карьера». LinkedIn и Telegram-каналы с вакансиями. Могут помочь карьерные центры университетов.

Даже короткая стажировка — это уже опыт, проект в портфолио и строчка в резюме. Главное — участвовать в задачах, задавать вопросы и фиксировать результаты. Если вы проходите курсы, выбирайте те, где есть финальный проект с обратной связью от эксперта — это можно добавить в портфолио и обсуждать на интервью.

Шаг 4. Прокачайте профиль в резюме и профессиональных сетях

Даже если вы только начинаете карьеру, важно правильно подать себя — так, чтобы ваше резюме выделялось на фоне других кандидатов без опыта. Аналитика — сфера, где структура и факты важны не меньше, чем мотивация и инициативность.

Ваше резюме должно быть кратким (1-2 страницы), логично структурированным и фокусироваться на навыках и проектах. Обязательно включите:

• Образование

Название вуза, направление, год окончания (или статус «учусь»). Если есть профильные дисциплины или диплом по аналитике — укажите.

• Курсы и сертификаты

Примеры: «Финансовая аналитика в Excel», «Основы инвестиционного анализа». В SF Education множество курсов, которые помогут освоить профессию аналитика и прокачать необходимые навыки. 

Важно: не просто перечислить, а уточнить, что именно вы прошли. Например, «Построение моделей DCF и анализ мультипликаторов».

• Проекты

Укажите 2-3 проекта с описанием цели, используемых инструментов и результата. Добавьте ссылку на GitHub или портфолио, если есть.

• Навыки

Excel, Power BI, SQL, Python, финансовое моделирование, презентации. Делайте упор на то, что умеете применять на практике.

• Языки

Английский на уровне чтения отчетности — огромный плюс, особенно для работы с зарубежными источниками и инвесторами.

Хорошо оформленный профиль на LinkedIn или HeadHunter — почти как личный сайт. Укажите краткое описание цели: «Начинающий инвестиционный аналитик, развиваю навыки моделирования и анализа в Excel, Power BI и SQL». Добавьте фото и оформите шапку профиля.

Упомяните образование, курсы, навыки, сертификаты и прикрепите примеры проектов (даже студенческих), если есть возможность прикрепить.

Помните, резюме — это не просто формальность, а способ показать, что вы уже в теме. Даже если опыта немного, грамотная подача проектов, навыков и мотивации может «продать» вас лучше, чем формальный диплом.

Шаг 5. Развивайтесь постоянно

Инвестиционная аналитика — это не профессия «один раз выучил — и работай». Это путь постоянного развития. Рынки, инструменты и подходы быстро меняются, и чтобы оставаться востребованным специалистом, нужно учиться всегда.

Что стоит делать регулярно:

• Читать профильные издания и исследования — чтобы понимать тренды, экономику, поведение инвесторов и новые подходы к анализу.
• Изучать новые инструменты — от Python-библиотек до новых BI-систем или платформ для совместной аналитики.
• Следить за кейсовыми разборами — кто, как и почему принимал инвестиционные решения.
• Быть в инфополе — это помогает не только в развитии, но и в карьерном росте.

Что читать и смотреть:

• McKinsey Insights — глобальные аналитические отчеты и исследования по стратегиям бизнеса и инвестициям.
• Harvard Business Review — материалы по управлению, инвестиционным стратегиям и корпоративным финансам.
• VC.ru и Тинькофф-журнал — для понимания российской практики и актуальных кейсов.
• Telegram-каналы по теме. 

Поддержание уровня — это уже не опция, а часть профессии. Те, кто постоянно развивается, быстрее растут в доходе и переходят к более интересным и влиятельным задачам.

Профессия инвестиционного аналитика — это отличная возможность для тех, кто хочет не просто работать с цифрами, а реально влиять на стратегические решения и развитие бизнеса. Вход в профессию доступен даже тем, у кого нет профильного диплома, но есть интерес к инвестициям, желание разбираться в бизнесе и готовность учиться.

Если вы только начинаете путь, начните с простого: прокачайте Excel, научитесь визуализировать данные и попробуйте построить первую финансовую модель. А дальше — все зависит от вас: практика, стажировки, первые кейсы, сильное резюме и постоянное развитие. Инвестиционная аналитика — не про «быстро», а про «в долгую», и тот, кто умеет мыслить стратегически, здесь выигрывает.

Кто такой инвестиционный аналитик в бизнесе и чем он занимается

Навыки инвестиционного аналитика: что нужно знать в 2025 году