Какие навыки нужны для должности финансового аналитика?

Финансовый аналитик — это эксперт, который помогает бизнесу принимать стратегические решения, прогнозировать прибыль и управлять рисками. Чтобы быть востребованным на рынке, важно не только разбираться в цифрах, но и владеть инструментами анализа данных, понимать экономику и уметь объяснять сложные вещи понятным языком.

Сфера финансовой аналитики — одна из самых конкурентных в бизнесе. На одну вакансию могут претендовать десятки кандидатов, особенно в крупных компаниях и инвестиционных банках. Так какими инструментами следует владеть, чтобы выделиться среди конкурентов на вакансию? 

1. Анализ данных и работа с цифрами

Финансовый аналитик работает с большими объемами информации. Умение структурировать и интерпретировать данные помогает компаниям принимать стратегически важные решения.

Excel на продвинутом уровне

Финансовый аналитик должен уверенно владеть Excel, используя:

• Сводные таблицы — для быстрой группировки и анализа данных
• Power Query — для автоматической загрузки и обработки данных
• VLOOKUP, INDEX-MATCH — для поиска и сопоставления данных
• Макросы (VBA) — для автоматизации расчетов.

Power BI или Tableau

• Позволяют визуализировать финансовые показатели, строить интерактивные дашборды
• Помогают быстро анализировать ключевые метрики и представлять их в удобном формате.

SQL (Structured Query Language)

• Используется для работы с базами данных
• Позволяет извлекать и обрабатывать информацию из больших массивов данных
• Помогает быстро находить необходимые показатели (например, прибыль по регионам, расходы по категориям).

Python или R 

• Полезны для углубленного анализа данных и машинного обучения
• Используются для прогнозирования и построения сложных моделей
• Помогают автоматизировать рутинные задачи, такие как загрузка и обработка данных.

Допустим, компания анализирует продажи нового продукта. Аналитик собирает данные о продажах за последние 12 месяцев из CRM и базы данных. Обрабатывает их в SQL, отбирая нужные показатели. Анализирует в Excel — рассчитывает маржинальность, средний чек, долю возвратов.

Затем визуализирует результаты в Power BI, создавая дашборд с динамикой продаж. Строит прогноз в Python — оценивает, как изменятся продажи при изменении цены. Предлагает стратегию: стоит ли снижать цену, увеличивать маркетинговый бюджет или изменить ассортимент.

2. Финансовый учет и отчетность

Важно понимать, как устроена финансовая отчетность компании и какие показатели имеют значение для бизнеса. Финансовый аналитик ежедневно работает, оценивая  текущее состояние компании, риски и перспективы. Чтобы принимать взвешенные решения, важно уметь разбираться в ключевых документах:

Бухгалтерский баланс 

Показывает активы (что принадлежит компании), обязательства (что она должна) и капитал (чистая стоимость бизнеса). Баланс помогает понять финансовую устойчивость организации.

Отчет о прибылях и убытках (P&L) 

Раскрывает, как формируется прибыль компании. В нем указаны доходы, расходы, операционная прибыль и чистый доход. Аналитики используют P&L для оценки эффективности бизнеса и рентабельности.

Отчет о движении денежных средств (CF) 

Показывает, как деньги поступают и расходуются. Важно понимать, сколько у компании остается реальных денег на операционную деятельность, инвестиции и выплаты акционерам.

Например, инвестор планирует вложиться в перспективный стартап. Аналитик изучает его отчетность и замечает, что выручка растет, но денежный поток отрицательный — компания тратит больше, чем зарабатывает. Это сигнализирует о высоких рисках, требующих детального анализа.

3. Финансовое моделирование и прогнозирование

Финансовое моделирование — это основа работы аналитика. Оно помогает принимать стратегические решения, оценивать будущую прибыльность проектов и управлять рисками. Компании используют модели для обоснования инвестиций, планирования бюджета и определения финансовых перспектив. Ключевые методы:

DCF-анализ 

Метод оценивает стоимость компании или проекта, исходя из будущих денежных потоков. Смысл в том, что деньги сегодня стоят дороже, чем те же деньги в будущем. DCF позволяет определить, насколько инвестиция оправдана и какую реальную стоимость имеет бизнес.

Сценарный анализ

Компании работают в условиях неопределенности, и аналитики должны учитывать разные сценарии развития событий. Сценарный анализ помогает понять, как на бизнес повлияют изменения в экономике, курсе валют, спросе или стоимости сырья.

Оценка инвестиционных проектов

Перед тем как вложить деньги в новый проект, аналитик рассчитывает его эффективность. Для этого используются показатели:

• IRR (внутренняя норма доходности) — какой процент доходности принесет инвестиция
• NPV (чистая приведенная стоимость) — сколько денег принесет проект после вычета всех затрат
• Период окупаемости — за сколько лет вложения начнут приносить прибыль.

Например, компания рассматривает возможность открытия нового филиала. Финансовый аналитик анализирует рынок, прогнозирует выручку, оценивает затраты на аренду, зарплаты, налоги, маркетинг. 

Затем строит DCF-модель, сравнивает несколько сценариев развития — оптимистичный, базовый, пессимистичный — и определяет, насколько этот проект будет прибыльным. Финансовое моделирование — это не просто расчеты, а инструмент, который помогает бизнесу избегать рисков и принимать обоснованные решения.

4. Развитые коммуникативные навыки

Финансовый аналитик не просто работает с цифрами — он помогает руководству, инвесторам и партнерам принимать стратегические решения. Данные сами по себе мало что значат, если их не умеют правильно интерпретировать и презентовать. Именно поэтому аналитик должен уметь ясно и убедительно объяснять результаты своей работы. Какие навыки важны:

Доносить сложные вещи понятным языком

Финансовые термины, коэффициенты и модели могут быть сложными для людей без профильного образования. Задача аналитика — объяснить их так, чтобы каждый участник обсуждения понял ключевые моменты.

Готовить презентации с наглядными диаграммами и выводами

Графики, диаграммы и инфографика помогают быстрее воспринимать информацию. Хороший аналитик не перегружает отчет деталями, а выделяет главное — ключевые показатели и прогнозы.

Вести переговоры, отстаивать свою точку зрения

Аналитик может предложить стратегию, но топ-менеджмент или инвесторы не всегда сразу с ней соглашаются. Важно уметь аргументировать свои выводы и объяснять, почему определенный сценарий развития компании является наилучшим.

Пример: финансовый аналитик готовит презентацию для совета директоров, в которой объясняет, почему стоит инвестировать в новый рынок. Он: 

• Приводит данные о потенциальной прибыли
• Оценивает риски
• Подкрепляет свои выводы наглядными графиками

Благодаря его четкой аргументации руководство принимает выгодное решение, которое приносит компании долгосрочную прибыль. Коммуникативные навыки помогают финансовому аналитику не только передавать информацию, но и влиять на ключевые решения бизнеса.

5. Знание макроэкономики и отраслевой специфики

Финансовый аналитик должен понимать не только внутреннюю экономику компании, но и внешние факторы, которые на нее влияют. Экономическая среда, рыночные тренды, изменения в законодательстве и геополитика — всё это может существенно повлиять на бизнес. Какие знания важны:

Макроэкономика

Аналитик должен разбираться в ключевых экономических показателях (ВВП, инфляция, ставка Центробанка, курс валют), понимать, как они влияют на рынок и финансовое состояние компаний.

Финансовые и отраслевые тренды

Развитие технологий, изменения в законодательстве, колебания спроса — всё это определяет, какие отрасли будут расти, а какие столкнутся с кризисом. Например, аналитик в сфере IT должен понимать тенденции цифровизации, а специалист по нефтегазовому сектору — следить за ценами на сырье.

Регулирование и налоги

В разных отраслях действуют свои правила. Важно учитывать изменения налогового законодательства, требования регуляторов и государственные программы поддержки бизнеса. Например, изменения в налоговом кодексе могут повлиять на рентабельность компании и стоимость ее акций.

Представим, компания, работающая в ритейле, планирует расширение сети магазинов. Финансовый аналитик оценивает не только финансовые показатели компании, но и анализирует: 

• Потребительский спрос
• Уровень инфляции
• Возможные изменения в налоговой системе.

На основе этого прогноза руководство принимает решение о выборе наиболее перспективных регионов для открытия новых точек. Глубокое понимание макроэкономики и специфики отрасли помогает аналитикам давать точные прогнозы, минимизировать риски и принимать стратегически выверенные решения.

Чтобы стать успешным финансовым аналитиком, нужно не просто уметь работать с числами, но и разбираться в экономике, уметь прогнозировать будущее, ясно излагать свои мысли и адаптироваться к изменениям в отрасли. Если хотите выделиться среди кандидатов и зарабатывать выше рынка — прокачивайте аналитику, финмоделирование и навыки коммуникации.

Должность финансового аналитика: почему это круто в 2025 году?

Что нужно знать новичку, чтобы построить карьеру финансового аналитика?