Аккредитация, предоставляемая Глобальной ассоциацией профессионалов в области рисков (GARP), которая подтверждает понимание рисков
Что такое менеджер по финансовым рискам (FRM ® )?
Финансовый риск-менеджер (FRM ® ) – это аккредитация, предлагаемая Глобальной ассоциацией профессионалов в области управления рисками (GARP), которая подтверждает понимание концепций управления рисками, подтвержденных международными профессиональными стандартами.
Вообще говоря, управление финансовыми рисками – это активный процесс, посредством которого обеспечивается защита экономической ценности фирмы путем использования различных финансовых механизмов для снижения подверженности риску.
Под управление рисками подпадают различные типы рисков. Для получения сертификата FRM необходимо сдать экзамены двух уровней, но это считается важным критерием в области управления финансовыми рисками.
Профессионалы в области управления финансовыми рисками часто пытаются определить, следует ли им воспользоваться FRM или CFA, и мы рассмотрим критерии, которые могут сделать FRM правильным выбором для вас.
Резюме
- Финансовый риск-менеджер (FRM) – это аккредитация, предлагаемая Глобальной ассоциацией профессионалов в области управления рисками (GARP), которая подтверждает понимание концепций управления рисками.
- Это обязательное свидетельство, которое может открыть путь к различным карьерным путям в мире управления финансовыми рисками.
- Менеджеры могут получить доступ к возможностям создания различных видов акционерной стоимости, если они должным образом используют управление финансовыми рисками.
Управление финансовыми рисками – Различные виды рисков
Существуют различные типы рисков, которые финансовый риск-менеджер должен изучать и контролировать, чтобы эффективно выполнять свою работу. К рискам относятся:
- Кредитный риск
- Рыночный риск
- Операционный риск
- Инфляционный риск
- Риск ликвидности
Требования к определению FRM
- Сдать обе части экзамена на звание менеджера по финансовым рискам (FRM)
- Проработать в области управления финансовыми рисками в течение двух лет
- Предоставить информацию о своем опыте работы в GARP в течение 5 лет после сдачи экзамена FRM Part 2
Темы экзамена по определению FRM
Согласно веб-сайту GARP, при подготовке к FRM существует 10 ключевых тем для экзамена (по состоянию на 2020 год):
- Основы управления рисками
- Количественный анализ (все аналитические концепции, используемые на экзамене)
- Финансовый рынок и продукты
- Оценка и модели рисков
- Измерение рыночных рисков и управление ими
- Оценка и управление кредитными рисками
- Управление операционными и интегрированными рисками
- Оценка и управление рисками ликвидности и казначейства
- Управление рисками и инвестициями
- Текущие проблемы на финансовых рынках
Соотношение CFA и FRM
Сертификаты дипломированного финансового аналитика (CFA) и FRM имеют много общего и являются отличительными чертами для специалистов в области финансов. Однако они часто приводят к двум совершенно разным карьерным путям.
В обоих случаях особое внимание уделяется финансовому анализу и требуется большая самоотдача и сосредоточенность на прохождении обучения; однако сертификация FRM является более специализированной, чем CFA, и предлагает более узкий спектр профессий.
В FRM есть два уровня, а в CFA – три. Кроме того, для получения диплома CFA требуется как минимум степень бакалавра, в то время как FRM не предъявляет официальных требований к получению степени. Это может сделать программу выгодной для тех, кто, возможно, не получил официального диплома в области бизнеса.
CFA по-прежнему является отличным выбором для многих карьерных путей в сфере финансов, поскольку предоставляет широкий спектр карьерных возможностей в различных типах учреждений. В результате, если вы еще не определились с тем, в какой именно области финансов вы хотели бы работать, CFA может стать для вас лучшим выбором.
Управление финансовыми рисками – практическое применение
Менеджеры фирм имеют возможность создавать различные виды акционерной стоимости, применяя различные принципы управления финансовыми рисками. Менеджеры могут использовать управление финансовыми рисками для определения того, какие риски обходятся дешевле и как правильно принять риск в зависимости от потенциальной выгоды, которую он может принести.
Предприниматели часто сталкиваются с уникальными сценариями, в зависимости от того, где работает их фирма, которые предоставляют различные возможности для использования рисков для получения максимальной отдачи, создания прибыли и ценности.
