Экзотические и альтернативные инвестиционные активы

Научись ориентироваться среди множества финансовых инструментов и инвестиционных возможностей
на курсе «Анализ финансовых рынков» от SF Education!

В обществе сложился стереотип, согласно которому инвестиции и инвестиционный бизнес — это сугубо консервативные методы управления капиталом; это избегание рисков, даже при низкой прибыли. Это вовсе не так.

Мир инвестиций широк и разнообразен. Здесь есть инструменты с фиксированной доходностью, а есть такие, от которых просто будет кружиться голова. А некоторые инвестиционные активы настолько непонятны, неизведанны, что когда упоминаешь их в речи у людей сразу начинается непонимание: «В это инвестируют деньги?».

В этой статье собраны несколько альтернативных, можно даже сказать экзотических активов для инвестирования средств.

Чем хороши альтернативные инвестиционные активы

Несмотря на долгое существование альтернативных инвестиций, этот рынок слабо открыт для обывателя, но многие подобные активы все же доступны даже начинающему инвестору.

К плюсам экзотических инвестиционных активов можно отнести:

высокая доходность по сравнению с традиционными инвестициями (в акции или облигации);
низкая волатильность активов, многие со временем только дорожают, без коррекций цены;
более широкие возможности для любых категорий инвесторов (начать можно с минимальной суммы);
эстетическое удовольствие владения экзотическим активом;
в большинстве случаев не требуется помощь посредников, соответственно комиссий платить нет необходимости;
альтернативные активы практически не коррелируют с фондовым рынком, а значит они не подвержены кризису, так как фондовые бумаги.

Многие сторонники альтернативных инвестиций уверены, что на длинной дистанции альтернативные и экзотические активы принесут гораздо больше, чем вложения на ту же сумму в фондовый рынок. Также такие активы могут принести человеку статус «элитарности», который поможет получать все более экзотические и привлекательные активы.

Чем плохи альтернативные инвестиционные активы

Даже учитывая неплохие плюсы альтернативных инвестиционных активов, подобные вложения имеют и минусы, зачастую даже такие, которые отталкивают основную группу инвесторов с этого рынка.

большие периоды окупаемости инвестиций (горизонт инвестиций по таким активам минимум 5-10 лет);
низкая ликвидность (гораздо ниже, чем у любых биржевых активов и даже паев инвестиционных фондов);
необходимость специальных площадок для купли/продажи активов (невозможно продать на бирже то, чего нет);
сложность при оценке активов (нет возможности провести экспертизу самостоятельно: нужен либо эксперт, либо большие знания в области инвестируемого актива);
в отличие от биржевых, сделки с альтернативными инвестиционными активами слабо регулируется государством;
низкая волатильность снижает возможности для активной торговли подобными активами.

Многие из минусов можно нивелировать, если использовать современные технологии.

Например, продавать и покупать такие активы можно на постоянно совершенствующихся специализированных площадках, а низкую ликвидность можно компенсировать если подходить к продаже ответственнее.

Виды альтернативных и экзотических инвестиционных активов

Алкоголь

Многие люди знают, что можно инвестировать средства в редкие вина. У всех на слуху различные марки вин, которые продаются на аукционах за большие деньги — Шато Брион, Шато Мотон Ротшильд, Премьер Кру и другие. Цена на такие вина может расти до 50% в год. При этом подобные вложения слабо коррелируют с экономической обстановкой: вино может храниться в погребах десятилетиями даже в самый жесткий кризис. Правда, чтобы вино хранилось долго, необходимо соблюдать множество условий хранения — желательно выделять даже целые винные погреба.

Не каждый инвестор может позволить себе такой. К счастью, многие винные биржи предлагают свои погреба за совсем небольшие деньги — порядка 1-2% от стоимости вина.

Отличной альтернативой вину, как инвестиционному активу, может стать виски. Так, например, средняя стоимость одной бутылки односолодового шотландского виски растет примерно на 5%, а за 10 лет — на 583%, исходя из данных индекса 1000 самых известных шотландских виски Whisky Apex 1000. При этом цена на 100 самых известных выросла за те же 10 лет уже на 606%. Это говорит о довольно неплохой динамике роста. Приобрести виски для инвестиций можно на европейских биржах, например на WWI в Нидерландах или лондонской Whiskyexchange. При этом перевозить виски в Россию и платить огромные пошлины вовсе необязательно — вы также можете передать ваши активы на хранение биржам, за те же 2% (WWI) от «портфеля» (минимум 5000 фунтов).

Другие виды алкоголя (коньяки, водки и др.) представляют совсем малую долю рынка, чтобы начинать инвестирование с них. Поэтому, если инвестор ищет способы диверсификации активов, стоит обратить внимание именно на вино и виски.

Многие эксперты по инвестициям в алкоголь призывают начинающих инвесторов не вкладываться слишком много и воздержаться от покупки особенно редких экземпляров, так как ликвидность таких активов невысока даже по меркам алкогольного рынка. Лучше всего приобретать недорогие бутылки стоимостью в 100-150 фунтов, а минимальный портфель при этом должен быть не менее 50 тысяч рублей.

Спорт

Этот вид альтернативных инвестиций, наверное, один из самых рискованных. Речь пойдет не о ставках на спорт, как кто-то мог подумать. Речь идёт об инвестициях в спортсменов и команды, лиги и так далее. Да, на бирже есть возможность приобрести акции некоторых спортивных лиг и команд (UFC, итальянский футбольный клуб Roma и другие), но они ни в какое сравнение не идут с полноценными прямыми инвестициями, например, в спортсменов.

Инвестор может вложиться в начинающего спортсмена, оплачивая его тренировки, дополнительное питание, врачей и т.д., а взамен получать % с его будущих контрактов. Инвестировать можно как в командные виды спорта (в сериале Billions один из трейдеров вкладывался в юного бейсболиста), так и в одиночные — например, в бойцов смешанных единоборств.

Такие инвестиции очень рискованны, поскольку никогда нельзя точно знать, что будет со спортсменом. Он может получить травму, потерять мотивацию или просто не проходить по определенным параметрам. Вложение средств в спортсмена — это как вложения в стартап — непонятно, будет ли он доходным, но есть потенциал получить огромные прибыли.

Совсем искушенные инвесторы (миллиардеры, олигархи) могут купить собственный спортивный клуб или основать новый. Так, например, Михаил Прохоров владел баскетбольным клубом Бруклин Нетс (Brooklyn Nets), а всем известный Роман Абрамович имел в активах английский футбольный клуб Челси (Chelsea).

Подобные инвестиции могут позволить себе далеко не все инвесторы, ввиду больших вложений, но они действительно могут принести огромную прибыль. Для тех, кто все же желает вложить средства в спорт, но не имеет больших средств, можно посоветовать приобретение акций спортивных компаний.

Предметы искусства

Многие (даже не профильные) СМИ, утверждают: интерес к вложению средств в произведения искусства растут каждый год. Средняя доходность таких вложений находится на уровне в 60% в год, в некоторых случаях доходя до 500%. Также преимуществом такого вида вложений является отсутствие колебаний цены и возрастающая в прогрессии цена после смерти художника (скульптора и т. д.).

Для того, чтобы начать инвестировать в произведения искусства, необходимо определиться с масштабом средств и наличием знаний, связей в этой сфере. Тут все просто:

есть деньги, тогда можно покупать картины уже известных художников, таких как Рембрандт, Ван Гог, Боттичелли. Стоимость таких картин может быть заоблачная, но и дорожают они очень быстро
если денег не очень много, то лучше всего приобретать картины молодых или малоизвестных художников. Они продаются по достаточно низкой цене. При этом, если такой художник станет известным на весь мир, цены на его картины взлетят очень сильно.

Картины можно покупать как у самих художников напрямую, так и в специализированных аукционных домах. Например, в шведский Bukowskis или российские площадки: Artsland, Sovcom, Artinvestment.

Если знаний в этой области мало, стоит на первых порах нанять профессионального консультанта — он поможет определять стоящие картины и экспертно узнавать подделки или копии известных картин. Чтобы вложение средств в искусство не стало крахом, необходимо тщательно изучать выбранную нишу, желательно в паре с другим экспертом. Также стоит учитывать, что рынок искусства имеет тенденцию к спадам, поскольку в период безденежья никто не пожелает вкладываться в дорогие картины.

Помимо картин объектом вложения могут стать различные скульптурные композиции, концептные арты (такие, как знаменитые баночки Пьеро Мандзони) и даже объекты современного искусства (каким бы непонятным оно ни было).

Автомобили

Довольно известный способ инвестиций, используемый теми, кто привык инвестировать в «реальные активы» наравне с недвижимостью. При этом вложения в автомобили не требуют наличия большого стартового капитала в сравнении с инвестициями в недвижимость.

Покупают автомобили в большинстве случаев для сдачи их в аренду. Сдавать автомобиль в аренду можно в качестве такси или в качестве простого арендуемого транспортного средства. Все, что необходимо инвестору, это подобрать подходящий автомобиль и найти таксопарк/таксиста, который готов взять автомобиль в аренду на приемлемых условиях. Например, стоимость посуточной аренды Hyundai Solaris может доходить до 2000 в сутки. Учитывая что такси работает каждый день, в месяц вырисовывается доход до 60000 рублей, а это 720 тысяч рублей в год. Хотя цифры более чем приятные, учитывать также необходимо некоторые статьи расходов: страховка, ремонт, замена резины и другие. Но даже с учетом этих затрат автомобиль в такси может стать отличной альтернативной инвестицией.

Также одним из популярных способов вложений является покупка ретро-автомобилей. Такие автомобили, особенно в хорошем состоянии, могут дать значительную прибыль инвестору, поскольку их цена растет пропорционально редкости и состоянию. Например, это могут быть спортивные автомобили прошлого века, либо даже просто автомобили, выпущенные в ограниченном количестве. Даже советские автомобили могут пользоваться спросом на рынке, если они будут в отличном состоянии.

Перед покупкой того или иного автомобиля в качестве инвестиционного актива необходимо тщательно изучить рынок, узнать, какие авто наиболее ликвидны и востребованы. Узнать, сколько будет стоить содержание автомобиля в надлежащем виде и посчитать, стоят ли риски предполагаемой доходности.

Драгоценные камни

На протяжении всей человеческой истории драгоценные камни притягивали интерес сотен тысяч и миллионов людей. При этом большинство людей воспринимает драгоценные камни исключительно как статусные вещи и игрушки, не рассматривая их как инвестиционный актив. Ценность драгоценных камней постоянно растет, а, значит, это можно рассматривать как отличный вариант для вложения средств.

Каждый желающий инвестор может начать свой заработок на инвестициях в драгоценные камни с рубина, граната, опала, турмалина, александрита, сапфира, демантоида, изумруда. И, конечно же, бесспорный лидер этой инвестиционной сферы – бриллиант. Вложение в бриллианты являются самым распространенным и доходным.

Любой камень, который покупает инвестор, должен обладать паспортом (сертификатом качества). Без этого документа, который выдают независимые центры сертификации, лучше воздержаться от покупки камня.

Покупать камни можно тремя способами: с помощью украшений, с помощью сертифицированных камней и с помощью биржи. Последние 2 варианта гораздо сложнее первого, поскольку требуют от инвестора определенной квалификации в деле инвестиций в драгоценные камни.

Покупка украшений может стать отличным вариантом начальной покупки камней. Этот способ не требует больших вложений и освоить его может каждый человек. По мере роста благосостояния и опыта можно будет переходить ко второму способу.

Второй способ покупки драгоценных камней — это прямая покупка камней без оправы у дилера. Такие камни будут дешевле, чем украшения, но при этом будет увеличено время, за которое можно будет продать камни. Также такие камни нельзя будет использовать как украшение.

Доходность будет зависеть от дизайна изделия или камня, его вида и времени, которое пройдет со времени покупки. Эксклюзивные камни будут стоить на порядок дороже, чем массово выпускаемые.

Продолжение статьи доступно по ссылке.