Научитесь ориентироваться среди множества финансовых инструментов и инвестиционных возможностей
на курсе «Анализ финансовых рынков» от SF Education!
Квалифицированные инвесторы – лица, которые имеют значительный опыт работы на рынке ценных бумаг, обладают средствами и знаниями для инвестирования в более рисковые активы.
Для физических лиц
Для получения статуса квалифицированного инвестора физическое лицо должно соответствовать хотя бы одному из следующих требований:
Преимуществом квалифицированных инвесторов является возможность инвестирования в более широкий перечень бумаг нежели у неквалифицированного инвестора, которому доступны только бумаги, торгуемые на Московской бирже и на Санкт-Петербургской бирже (входящие в индекс S&P 500). Cписок ценных бумаг, доступных квалифицированным инвесторам, значительно шире, в него входят (вдобавок к бумагам, торгуемым на Мосбирже и Санкт-Петербургской бирже) акции иностранных эмитентов, инвестиционные паи закрытых паевых инвестиционных фондов: хедж-фондов, венчурных инвестиций, кредитных, прямых инвестиций и долгосрочных прямых инвестиций, сплитированные (дробленые) и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.
Данные инвестиции являются высокорискованными и именно поэтому регулятор ограничивает к ним доступ. Структурные ноты были доступны для неквалифицированных инвесторов и пользовались значительным спросом, особенно при оформлении ИИС (индивидуальных инвестиционных счетов), однако Центральный банк России посчитал данный инструмент высокорисковым и на конец 2020 г. начал активные проверки брокерских организаций, которые предлагали данный продукт. Брокеры в свою очередь переключились на иное предложение для клиентов – ИСЖ (индивидуальное страхование жизни). Кстати, при разводе все деньги, которые лежали на ИСЖ, останутся вашими, а не будут разделены между бывшими супругами.
Статус квалифицированного инвестора можно получить через брокерскую организацию, в которой обслуживается клиент. Для этого необходимо направить копию/скан документа, подтверждающего соответствие одному из вышеупомянутых критериев. Процедура перехода в статус квалифицированного инвестора занимает около пяти дней, поскольку брокер должен проверить документы.
Интересный факт
Как можно заметить, большинство российских компаний размещают бумаги в России или имеют расписки на российской бирже, что является следствием того, что основные инвесторы в компании находятся на территории России. Примером исключения является Veon, более знакомый в обиходе как «Вымпелком» или «Билайн», его бумаги торгуются в США.
Для юридических лиц
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, юридическому лицу требуется соответствовать хотя бы одному из следующих условий:
Научитесь ориентироваться среди множества финансовых инструментов и инвестиционных возможностей
на курсе «Анализ финансовых рынков» от SF Education!
Автор: Фомкина Ирина, эксперт SF Education