Биржа, вклад, брокер, стакан, квик, бид, маржин колл, акции, облигации, фьючерс, опцион, форвард. Страшно? Не очень. Может быть лучше пойти в банк? Не уверен.
Итак, что такое инвестиции и как начать инвестировать новичку.
Первое, что нужно сделать – сравнить доходность по вкладам в банках с вариантами вложения в акции и облигации.
Банковский вклад
Зайдем на сайт сравни.ру и узнаем, какая средняя ставка. На июнь 2020 г. она составляет около 6,7%.
Если Вы консервативно настроенный инвестор и данного заработка, по Вашим оценкам, будет достаточно – смело можно относить деньги в топ 50 банков, которые можно найти на сайте банки.ру. Вероятность отзыва лицензии у крупных банков значительно ниже, чем у тех, которые находятся в конце списка, в 400+ номерах.
В данном случае также важно определить уровень риска, который вы готовы нести. Если Вас интересует более высокая доходность – можно выбрать не самый большой банк с привлекательной ставкой по депозиту (чем выше рейтинг – тем ниже ставка по депозиту, небольшие игроки привлекают клиентов за счет максимально интересных условий, но и несут больший риск банкротства особенно при нестабильной экономической ситуации). Напомним, что страховая сумма вклада – 1,4 млн руб.
Доходность по инвестициям
Если же интересна большая доходность – можно взглянуть на варианты инвестиций в ценные бумаги. Средняя ставка при инвестировании в акции, в т.ч. в модельные портфели от брокеров – 11-12%,с учетом дивидендов* – более 20%, но не стоит забывать про риски, а также про варианты их минимизации.
Выбор брокера
Чтобы выбрать брокера стоит обратиться на сайт Московской Биржи (это “площадка”, на которой происходит обмен ценными бумагами, валютой, производных финансовых инструментов и др.). Брокер нужен для возможности покупать и продавать финансовые инструменты, напрямую на бирже купить инструмент нельзя, только через посредника, брокера.
В данном перечне представлены ведущие компании, которые имеют право на осуществление брокерской деятельности, обладают лицензиями и всеми необходимыми атрибутами деятельности.
Дальнейший выбор компании зависит от ряда факторов: сумм, которые планируются для инвестиций, частоты совершения сделок, удобства покупки бумаг. Сравнить комиссии в брокерах можно, перейдя на сайт сравни.ру.
Открытие счета
После того как выбор сделан, можно открыть счет. Процедура простая. На сайте брокера:
Инвестирование
Грамотный финансовый аналитик порекомендует сформировать диверсифицированный портфель, что значит наличие в портфеле валюты, акций, облигаций, также можно взглянуть на ETF. Данная структура портфеля позволит диверсифицировать риски.
Идеи для инвестиций
Как правило, инвестиционные идеи периодически предлагает брокер, но если Вам интересно рассмотреть рекомендации других участников рынка, то можно взглянуть на рекомендации инвест-идеи.ру. На данном ресурсе собраны идеи от разных брокеров.
Вы можете доверять рекомендациям аналитиков, если они не идут вразрез с общим новостным фоном. Не стоит покупать бумаги, если они взлетели за день на 10-20%, велика вероятность того, что на следующий день или в ближайшее время стоимость бумаги скорректируется.
За новостями по компании можно следить как в газетах, так и в телеграм каналах, также периодически, аналогичную возможность предоставляют брокеры.
Насыщенные информацией каналы:
Каналы брокеров:
Покупка акций под дивиденды
Дивиденд – часть прибыли компании, которая причитается владельцу акций. Однако дивиденды платят не все компании.
Некоторые компании выплачивают дивиденды, для их отслеживания можно использовать различные ресурсы, в т.ч. smart-lab. На ресурсе есть возможность отследить дату закрытия реестра (дату, в которую Вы должны владеть бумагой, чтобы получить дивиденд), а также сравнить дивидендную доходность по компаниям.
Полезный бот в Telegram: @DividendsBroBot
Важно помнить, что есть несколько ключевых дат:
После даты отсечки бумаги имеют свойство падать примерно на процент дивидендной доходности, поэтому частный инвестор может подождать обратного отскока бумаги на следующий день и только после этого продавать акции компании или же сохранить бумагу в портфеле, на свое усмотрение.
В России выплаты по дивидендам, как правило, производятся в течение 14 дней.
Научись грамотно инвестировать на курсе «Анализ финансовых рынков» от SF Education!
Автор: Фомкина Ирина, эксперт SF Education