КУРС

DATA SCIENCE ACADEMY

Финансовая модель бизнеса: что это такое, для чего нужна и как построить?

Финансовое моделирование позволяет прогнозировать финансовые результаты предприятия или проекта в будущем на основе исторических данных и других факторов. Это полезно для управления финансовыми ресурсами, принятия финансовых решений и оценки эффективности инвестиций.

Это один из важнейших инструментов для управления бизнесом или проектом. Например, с помощью такого инструмента можно выяснить, как увеличить прибыль или стоит ли начинать другое направление бизнеса.

Банки, инвесторы и подрядчики обычно запрашивают такую модель, чтобы определить перспективу сотрудничества с компанией или финансирования ее деятельности.

Читайте далее, чтобы узнать больше о том, зачем вам нужна финансовая модель и как она может помочь достичь ваших целей.

Что такое финансовая модель?

Таблица, объединяющая значения доходов, расходов, прибыли предприятия и показывающая их взаимосвязи является финансовой моделью. Она представляет собой схематическое отражение экономического состояния бизнеса как в целом, так и по отдельным составляющим. Главная задача финансовой модели – прогнозировать состояние бизнеса и давать оценку его изменениям в рамках заданного диапазона времени.

Фин модель позволяет получить информацию:

  • какая прибыль будет у компании при настоящем уровне доходов и расходов;
  • какие есть возможности по увеличению прибыли;
  • какой будет финансовый результат предприятия при изменении отдельных показателей, например уменьшению издержек на логистику на 3%;

На основе этих данных специалист может принять взвешенные управленческие решения: от запуска проекта до закрытия бизнеса, когда модель показывает отрицательный экономический результат и при отсутствии возможности повлиять на это

В практике встречаются фин модели разной сложности. Их применяют как для глобальных расчетов (например, бюджет на несколько лет вперед), так и для локальных проектов (например, прибыли от нового продукта компании после роста стоимости на товар).

Модели обычно создаются с помощью таких программ, как excel или google-таблицы, а также специализированных программ моделирования, например, crystal ball. Специалист по моделированию вводит данные в программу, чтобы создать представление о финансах компании. Данные финансово-экономической модели могут включать в себя

  • исторические финансовые отчеты
  • прогнозируемые показатели продаж
  • себестоимость реализованной продукции (Cogs)
  • капитальные затраты (Capex)
  • другие соответствующие показатели.

После того как все эти данные введены в программу, их можно использовать для создания прогнозов и анализа различных сценариев.

Александр Вальцев, CEO SF Education, расскажет, что такое финансовая модель и какова ее структура, а также покажет пример финансовой модели.

Почему важно знать финансовое моделирование?

Самые престижные и высокооплачиваемые позиции в финансах требуют сильных навыков финансового моделирования и глубокого понимания специфики отраслей. Эти навыки помогает принимать решения на основе данных и тщательных исследований. Умение разработать удобную финансовую модель позволяет оценить, как определенные ситуации могут повлиять на ваши финансы, чтобы вы могли планировать заранее. Более того, создание финансовой модели поможет вам планировать выход на пенсию, управлять расходами и выбирать правильные инвестиции, соответствующие вашим потребностям.

Вы получите представление о том, сколько денег можно вложить в различные активы, а также о потенциальной доходности этих инвестиций в долгосрочной перспективе. С помощью финансовой модели можно ставить достижимые цели и контролировать прогресс в их достижении, регулярно отслеживая доходы и расходы. Доступ к такому инструменту необходим для того, чтобы ваши финансы были стабильными в течение долгого времени.

Мы спросили у эксперта отрасли – Алексея Мартьянова из SP Capital – в работе в каких отраслях невозможно обойтись без фин. моделирования. Алексей принимал участие в десятках M&A сделок в сферах: ритейл, IT, телеком, нефть и газ, сельское хозяйство, финансовые услуги.

Также Алексей рассказал нам какие вопросы могут задать на интервью при собеседовании на работу, связанную с финансовой сферой, и как правильно на них отвечать.

Кто занимается финансовым моделированием?

  • Собственники. При отсутствии сложных схем и процессов в небольшой молодой фирме данные по выручке и расходам может собрать сам владелец компании вручную
  • Финансовые директора. Для средней и большой компании, когда работают более десятка сотрудников и выручка превышает 3-4 млн рублей, бизнес-процессы уже значительно сложнее. В такой ситуации выгодно пригласить финансового директора, который сможет быстро подготовить необходимые документы и использовать их для принятия верных решений.

КУРС

DATA SCIENCE ACADEMY

В видео мы расскажем об актуальных направлениях бизнеса в России, где понадобятся навыки финансового моделирования. Изучайте финансовое моделирование вместе с нами

7 правил построения качественной финансовой модели

  • Соответствие поставленным задачам

Перед тем, как начать моделировать определите цель финансовой модели. От этого будет зависеть конечный вид вашей модели.

  • Экономическая обоснованность и целесообразность

Затраты на разработку финансовой модели не должны быть больше, чем выгода от ее создания. Выгода может проявляться как в выборе наиболее эффективного проекта, так и в отказе от убыточных решений.

  • Контролируемость и проверяемость

Требуется быть уверенным, что модель корректно обрабатывает фактические данные, на которых она основана.

  • Понятность и читаемость

Финансовую модель должны легко прочитать и понять как ваши внутренние, так и внешние специалисты.

  • Масштабируемость и универсальность

Универсальность модели предполагает, что она может быть использована для оценивания и практического обоснования аналогичных проектов без существенных изменений в порядок и систему расчетов.

  • Управляемость и эргономичность модели

Расчётные показатели фин модели должны зависеть исключительно от предпосылок, и при прохождении определенного времени специалист мог разобраться, что, как и где нужно изменить, чтобы увидеть новый результат.

  • Подводите итоги и анализируйте результаты

КУРС

DATA SCIENCE ACADEMY